O Que São Dividendos?
Dividendos são uma das maneiras mais populares de gerar renda passiva a partir de investimentos.
Quando você compra ações de uma empresa, você se torna um acionista, e como acionista, você tem direito a uma parcela dos lucros da empresa.
Essa parcela é distribuída na forma de dividendos, que podem ser pagos em dinheiro, ações adicionais ou outras formas.
Esses dividendos representam uma parte do lucro da empresa que é repassada aos acionistas como uma recompensa pelo investimento. Empresas que geram lucro consistente geralmente pagam dividendos regularmente, proporcionando aos investidores uma fonte de renda estável.
Por que Receber Dividendos em Dólar todos os meses ?
Muitos investidores brasileiros têm buscado maneiras de diversificar suas fontes de renda e proteger seus patrimônios.
Uma das estratégias mais eficazes para alcançar esses objetivos é investir em ativos internacionais que pagam dividendos em dólar.
Mas por que receber dividendos em dólar pode ser tão vantajoso, especialmente para quem mora no Brasil?
Proteção Cambial
O real, moeda oficial do Brasil, tem um histórico de desvalorização em comparação ao dólar americano.
Isso significa que, ao longo do tempo, o poder de compra do real diminui em relação ao dólar.
Ao investir em ativos que pagam dividendos em dólar, você protege parte do seu patrimônio dessa desvalorização.
Mesmo que o real perca valor, seus dividendos em dólar mantêm o poder de compra e podem até se valorizar quando convertidos para reais.
Diversificação da Carteira
Investir em ativos internacionais permite que você diversifique sua carteira, reduzindo a dependência da economia brasileira.
Se o Brasil enfrentar uma crise econômica, seus investimentos em dólar podem não ser afetados da mesma forma, protegendo seu patrimônio.
Além disso, diversificar internacionalmente expõe você a setores e indústrias que podem não estar tão desenvolvidos no Brasil, como tecnologia e saúde.
Poder de Compra Global
Receber dividendos em dólar também aumenta seu poder de compra em viagens internacionais e em compras de produtos ou serviços cotados em dólar.
Além disso, você pode reinvestir esses dividendos em outros ativos globais, aproveitando oportunidades de investimento em todo o mundo sem precisar se preocupar com a conversão de moeda.
Ativos Internacionais que Pagam Dividendos em Dólar
Existem vários tipos de ativos internacionais que pagam dividendos em dólar, e investir nesses ativos pode ser mais simples do que você imagina.
A seguir, vamos explorar alguns dos principais tipos de ativos que oferecem essa possibilidade e como você pode acessá-los diretamente do Brasil.
Ações de Empresas Americanas
As ações de empresas americanas são um dos ativos mais conhecidos que pagam dividendos em dólar.
Muitas dessas empresas têm um histórico sólido de pagamento de dividendos, o que as torna atraentes para investidores que buscam renda passiva.
Essas ações são negociadas em bolsas de valores como a NYSE (New York Stock Exchange) e a NASDAQ, e podem ser compradas através de corretoras internacionais que atendem investidores brasileiros.
ETFs (Exchange-Traded Funds)
ETFs são fundos que replicam o desempenho de um índice ou setor específico.
Muitos ETFs pagam dividendos aos seus detentores, com base nos dividendos recebidos das ações que compõem o fundo.
Investir em ETFs é uma maneira eficiente de diversificar seu portfólio com um único investimento, enquanto ainda recebe dividendos em dólar. ETFs como o Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) e o SPDR S&P 500 ETF (SPY) são exemplos populares que distribuem dividendos regularmente.
REITs (Real Estate Investment Trusts)
REITs são fundos imobiliários que investem em propriedades geradoras de renda, como shopping centers, edifícios comerciais e hotéis.
Esses fundos são obrigados por lei a distribuir a maior parte de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos.
O interessante é que alguns REITs pagam dividendos mensalmente, oferecendo uma fonte de renda constante.
Um exemplo é o Realty Income (O), que se autodenomina “The Monthly Dividend Company” (A Empresa do Dividendo Mensal).
Frequência dos Pagamentos de Dividendos
A frequência com que você receberá dividendos pode variar dependendo do tipo de ativo e da empresa em questão.
Entender essa frequência é crucial para planejar sua renda e escolher os investimentos certos para atingir seus objetivos financeiros.
Dividendos Mensais
Alguns ativos, como certos REITs, pagam dividendos mensalmente. Isso pode ser particularmente atraente para investidores que buscam uma renda regular para cobrir despesas do dia a dia.
O Realty Income (O), mencionado anteriormente, é um exemplo de REIT que paga dividendos todos os meses, o que lhe rendeu o apelido de “A Empresa do Dividendo Mensal”.
Dividendos Trimestrais
A maioria das empresas americanas paga dividendos trimestralmente, o que significa que você receberá um pagamento a cada três meses.
Embora não seja tão frequente quanto os dividendos mensais, os dividendos trimestrais ainda oferecem uma fonte de renda relativamente constante.
Exemplos de empresas que pagam dividendos trimestrais incluem Coca-Cola (KO) e Procter & Gamble (PG).
Dividendos Anuais
Em alguns casos, os dividendos podem ser pagos anualmente, o que é menos comum entre as empresas americanas, mas ainda possível.
Esse tipo de pagamento é mais comum em empresas europeias ou asiáticas.
Os dividendos anuais podem ser adequados para investidores que não precisam de renda imediata e preferem reinvestir os lucros.
10 Exemplos de Ativos que Pagam Dividendos em Dólar
Agora que você entende a importância dos dividendos em dólar e os diferentes tipos de ativos que pagam esses dividendos, vamos explorar 10 exemplos específicos de ativos que você pode considerar ao montar sua carteira de investimentos.
1. Coca-Cola (KO)
- O que é: Uma das maiores e mais reconhecidas empresas de bebidas do mundo, conhecida por sua marca de refrigerantes.
- O que faz: Produz e distribui bebidas em mais de 200 países.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais e é conhecida por aumentar seus dividendos de forma consistente ao longo dos anos.
2. Procter & Gamble (PG)
- O que é: Uma gigante dos bens de consumo, dona de marcas como Gillette, Pampers e Ariel.
- O que faz: Produz e comercializa uma ampla gama de produtos de higiene pessoal, cuidados com o lar e saúde.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais e é considerada uma Dividend Aristocrat, com décadas de aumentos consecutivos nos dividendos.
3. Realty Income (O)
- O que é: Um fundo de investimento imobiliário (REIT) focado em propriedades comerciais.
- O que faz: Investe em imóveis comerciais como farmácias, lojas de conveniência e supermercados, alugando-os a grandes varejistas.
- Dividendo: Paga dividendos mensais e é conhecido como “The Monthly Dividend Company.”
4. Apple (AAPL)
- O que é: A maior empresa de tecnologia do mundo, conhecida por produtos como o iPhone, iPad e Mac.
- O que faz: Desenvolve e vende produtos eletrônicos de consumo, software e serviços digitais.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais, e apesar de seu foco em crescimento, oferece uma combinação de valorização de ações e renda passiva.
5. Johnson & Johnson (JNJ)
- O que é: Uma das maiores e mais diversificadas empresas de saúde do mundo.
- O que faz: Produz medicamentos, dispositivos médicos e produtos de consumo, como Band-Aid e Tylenol.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais e é uma Dividend King, com mais de 50 anos de aumentos consecutivos de dividendos.
6. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- O que é: Um ETF que foca em empresas americanas com histórico de aumento de dividendos.
- O que faz: Investe em empresas que consistentemente aumentam seus dividendos, proporcionando crescimento e estabilidade.
- Dividendo: Paga dividendos trimestralmente, baseado nos dividendos das ações que compõem o fundo.
7. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- O que é: Um dos ETFs mais populares que replica o índice S&P 500.
- O que faz: Investe nas 500 maiores empresas dos EUA, abrangendo todos os setores da economia.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais, com base nos dividendos das ações incluídas no índice.
8. Microsoft (MSFT)
- O que é: Uma das maiores empresas de software do mundo, conhecida por produtos como o Windows e o Office.
- O que faz: Desenvolve e vende software, hardware, serviços de nuvem e plataformas de jogos.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais, com histórico de aumentos consistentes ao longo dos anos.
9. AT&T (T)
- O que é: Uma das maiores empresas de telecomunicações do mundo.
- O que faz: Oferece serviços de comunicação, mídia e entretenimento, incluindo telefonia móvel e TV.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais, com um rendimento historicamente alto, mas recentemente cortou dividendos para focar em crescimento.
10. ExxonMobil (XOM)
- O que é: Uma das maiores empresas de energia do mundo, focada em petróleo e gás.
- O que faz: Explora, produz e distribui petróleo, gás natural e produtos petroquímicos.
- Dividendo: Paga dividendos trimestrais, sendo uma das principais opções para investidores em busca de renda em energia.
Como Investir em Ativos que Pagam Dividendos em Dólar?
Agora que você conhece alguns dos ativos que pagam dividendos em dólar, vamos explorar como você pode começar a investir neles.
Para isso, é importante entender os passos práticos para acessar esses mercados e garantir que seus investimentos sejam bem-sucedidos.
Escolha de Corretora Internacional
O primeiro passo para investir em ativos que pagam dividendos em dólar é abrir uma conta em uma corretora que ofereça acesso aos mercados internacionais.
Algumas corretoras brasileiras oferecem essa possibilidade, mas você também pode optar por corretoras internacionais que aceitam investidores do Brasil.
Ao escolher uma corretora, verifique as taxas de corretagem, custos de manutenção e a variedade de ativos disponíveis.
Transferência de Dinheiro
Uma vez que você tenha uma conta em uma corretora internacional, será necessário transferir dinheiro para essa conta.
A maneira mais comum de fazer isso é através de uma transferência bancária internacional. Algumas corretoras também aceitam depósitos via cartão de crédito ou serviços de pagamento eletrônico.
Certifique-se de considerar as taxas de câmbio e os custos de transferência ao planejar seu investimento.
Seleção de Ativos
Com dinheiro em sua conta, você pode começar a selecionar os ativos nos quais deseja investir.
Ao escolher ações, ETFs ou REITs que pagam dividendos em dólar, considere fatores como o histórico de pagamento de dividendos, a saúde financeira da empresa e suas metas de investimento.
Diversificar seu portfólio entre diferentes setores e tipos de ativos pode ajudar a reduzir o risco e aumentar o potencial de retorno.
Reinvestimento de Dividendos
Uma das estratégias mais poderosas para maximizar seus rendimentos a longo prazo é reinvestir os dividendos que você recebe.
Muitas corretoras oferecem programas de reinvestimento automático de dividendos (DRIP), que usam os dividendos recebidos para comprar mais ações da empresa ou fundo que pagou o dividendo.
Isso cria um efeito de “juros compostos”, onde seus dividendos geram mais dividendos, acelerando o crescimento do seu patrimônio.
Conclusão
Investir em ativos que pagam dividendos em dólar é uma excelente estratégia para diversificar sua carteira, proteger seu patrimônio contra a desvalorização do real e aumentar seu poder de compra global.
Com as informações e exemplos fornecidos neste artigo, você está pronto para dar os primeiros passos nesse tipo de investimento.
Lembre-se de que, como qualquer investimento, é importante fazer sua própria pesquisa, considerar suas metas financeiras e consultar um consultor financeiro antes de tomar decisões.
Com planejamento e disciplina, os dividendos em dólar podem se tornar uma fonte constante de renda passiva, ajudando você a alcançar sua independência financeira e proteger seu futuro.
